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云軒
云城租賃是上海市松江區(qū)的國有融資租賃企業(yè)，全稱為“上海云城融資租賃有限公司”。近年來，云城租賃依托長三角G60科創(chuàng)走廊先進制造業(yè)高地的先發(fā)優(yōu)勢和輻射引領作用，緊扣“一體化”“高質量”兩個關鍵詞，充分發(fā)揮融資租賃工具的靈活性、融物屬性和要素多樣性等優(yōu)勢，量身定制事前融資等融資產品，努力破解中小微企業(yè)的融資難題，實踐金融的普惠價值，推動企業(yè)高質量發(fā)展。
事前融資
支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展壯大
今年3月，G60科創(chuàng)走廊被納入國家“十四五”規(guī)劃；4月，科技部、國家發(fā)展改革委等六部門聯合發(fā)布《長三角G60科創(chuàng)走廊建設方案》……不斷升級的G60科創(chuàng)走廊正在成為長三角高質量發(fā)展的重要動力源。
在位于長三角G60科創(chuàng)走廊策源地的上海市松江區(qū)，有一家新能源汽車上海工廠，經過前期基礎建設，二零二一年初進入到了核心設備進場的關鍵期。該工廠作為按工業(yè)4.0標準建造的智能制造工廠，生產線采用世界先進的裝備和工藝，該企業(yè)計劃訂購一批國內外專業(yè)設備，急需資金。就在此時，云城租賃根據企業(yè)自身情況為其量身定做了配套融資方案，通過與該企業(yè)和設備制造商達成三方合作，為企業(yè)快速解決了采購資金問題。
企業(yè)在尚未真正擁有這批固定資產之前，即可獲得相應融資，是如何做到的？這正是融資租賃這一新型融資工具可以大顯身手的地方，能夠充分發(fā)揮其獨特優(yōu)勢和作用。據介紹，在上述案例中，由云城租賃向設備制造商采購指定設備，再出租給企業(yè)投入車間生產線建設，而承租企業(yè)只需每月向云城租賃支付相應租金，租賃期滿后設備歸承租企業(yè)所有。此類交易，是融資租賃的基本業(yè)務模式之一，被稱為“設備直租”。設備直租可享受諸多國家稅收優(yōu)惠政策，比如承租企業(yè)可進行固定資產折舊和加速折舊、設備進項稅抵扣等，大幅降低了企業(yè)的融資成本。
輕資產、高技術投入的科創(chuàng)型企業(yè)前期投入資金壓力大，如何在企業(yè)資產形成之前、尚未正式產出之前就能獲得融資支持，是初創(chuàng)企業(yè)普遍都會遇到的困難。對此，融資租賃就是一種行之有效的融資工具，可以實現事前融資，靈活配置。同時，由于租賃公司是按照承租企業(yè)的要求來采購指定設備，直接向設備廠商支付貨款，規(guī)避了資金挪用風險，實現了資金的精準定向投放。
以租促銷
助力先進制造企業(yè)發(fā)展
在長三角G60科創(chuàng)走廊智能制造產業(yè)集群中，有一家生產輔助站立機器人設備的制造企業(yè)。為了進一步打開市場，企業(yè)與云城租賃合作，將融資租賃工具嵌入產品銷售環(huán)節(jié)。
企業(yè)生產出來的產品設備不是直接銷售給客戶，而是由云城租賃為客戶采購，再租給該客戶使用，租賃期滿后設備歸客戶。這樣一來，既減輕購買方一次性付款的資金壓力，又幫助廠商快速回籠貨款資金。融資租賃的這一模式被稱為“廠商租賃”，由于直接嵌入到供應鏈的銷售環(huán)節(jié)，發(fā)揮金融杠桿作用，延遲支付，促成買賣，目前已發(fā)展成比較成熟的商業(yè)模式，越來越多地被設備廠商采用。特別是單價較高的大型設備廠商，將它作為面向客戶的一種可選擇的促銷服務，來提升企業(yè)的售前服務能力。
融資擔保
讓更多中小微企業(yè)受益
近日，云城租賃與上海市中小微企業(yè)政策性融資擔?；鸸芾碇行模ê喎Q“上海市擔保中心”）達成戰(zhàn)略合作，開啟“政府+擔保+融資租賃”的業(yè)務新模式，旨在進一步深化政策性融資擔保市區(qū)聯動落地機制，提升融資租賃服務創(chuàng)新能力。
在疫情影響下的2020年，上海市松江區(qū)搭建了“政府+擔保+園區(qū)+融資機構”政策性融資服務聯動平臺，幫助企業(yè)解決融資難題，走出疫情困境。經過一年的探索嘗試，其設立的“政策性融資擔保+銀行貸款”模式下的信貸產品已取得初步成效。在此基礎上，為進一步解決缺乏擔保資產的中小微企業(yè)融資難題，“政策性融資擔保+融資租賃”的金融服務模式順勢推出。
這一融資租賃產品，面向注冊在松江區(qū)的中小微企業(yè)，由松江財政、上海市擔保中心和云城租賃具體實施。舉例來說，現有一家小微企業(yè)遇到資金周轉難題，但又苦于無法獲得抵押貸款，此時該企業(yè)就可以嘗試申請“政策性融資擔保+融資租賃”這一融資租賃產品，由上海市擔保中心為該企業(yè)融資做擔保、由云城租賃提供融資，相關擔保費用由財政補貼，不額外增加企業(yè)融資負擔。三方合作之下可解決中小微企業(yè)的燃眉之急。
近年來，云城租賃借助上海市和松江區(qū)兩級財政的力量，通過政策性擔保的加持，能夠更好地釋放融資租賃服務中小微企業(yè)的功能，一方面更大程度地發(fā)揮金融資源整合的協同效應，另一方面保證金融活水的精準流向，讓更多的中小微實體企業(yè)受益，促進區(qū)域內中小微企業(yè)獲得高成長性的發(fā)展。
搭載G60
不斷創(chuàng)新暢通融資渠道
科創(chuàng)驅動先進制造業(yè)產業(yè)集群的高質量發(fā)展，離不開金融的重要支撐作用。截至2020年底，長三角G60科創(chuàng)走廊綜合金融服務平臺已注冊金融機構448家，發(fā)布金融產品1700多個，授信融資總額達1.5萬億元；13家合作銀行積極開展信貸產品與服務方式創(chuàng)新，全力為企業(yè)“輸血、賦能”，為疫情防控、企業(yè)復工復產授信超600億元，發(fā)行“雙創(chuàng)債”11單融資66.7億元，有效擴展了企業(yè)融資渠道，降低了企業(yè)融資成本。
近年來，長三角G60科創(chuàng)走廊金融服務平臺，從緩解融資難、融資貴，提升融資適配性和解決信息不對稱入手，通過大數據平臺化運作，組建區(qū)域性金融服務聯盟，吸引眾多包括銀行、證券公司、保險公司、擔保機構、融資租賃公司、資管公司等在內的金融服務機構，為企業(yè)搭建了債權融資、股權融資、科創(chuàng)板上市等綜合金融服務生態(tài)鏈。
云城租賃，納入長三角G60科創(chuàng)走廊金融服務平臺，一方面使得平臺在傳統銀行信貸之外，增加了融資租賃這一債權融資工具，豐富了平臺的金融產品供給；另一方面企業(yè)融資也多了一個有效渠道，特別是為廣大中小微企業(yè)提供了更適合的融資渠道選擇。目前，云城租賃已服務600多家中小微實體企業(yè)，切實幫助企業(yè)解決融資難題，為企業(yè)擴大生產、技術升級提供了強有力的支持，用融資租賃服務先進制造業(yè)，深化推進產融結合。
圍繞產業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈布局的先進制造業(yè)產業(yè)集群，正在長三角G60科創(chuàng)走廊加速集聚，企業(yè)的融資需求同步增長，勢頭強勁，云城租賃通過精準對接，創(chuàng)新“滴灌式”等金融服務工具，打通融資難的“最后一公里”，暢通中小微企業(yè)的融資渠道。